欢盈投资作为境内财富管理公司，在海外投资方面，也是充分学习与借鉴海外外资银行的优秀经验，如摩根斯坦利、高盛和瑞银集团。
摩根士丹利：宽层次客群的财富管理机构
摩根士丹利致力于成为一家专注于服务高净值及超高净值客户的金融机构，同时不忘覆盖各类不同层级和需求的客户群体。为了实现这一目标，公司精心构建了一个广泛的客户分类体系，涵盖中央银行、企业客户（涵盖公共部门、养老金规划、家族办公室、主权财富基金等）、机构客户（如资产管理公司、保险公司和银行等）、投资顾问以及多样化的个人客户。通过这一细致的客户划分，摩根士丹利能够向不同层级的客户提供多元化、个性化的产品和服务。
针对个人客户，摩根士丹利采用了更为细致的划分方式。依据个人客户的净资产水平，将其细分为超高净值客户（资产规模超过1000万美元）、高净值客户（资产规模在100万美元至1000万美元之间）、富裕客户（资产规模在10万美元至100万美元之间）和大众客户（资产规模低于10万美元）。针对这些不同层级的客户，摩根士丹利提供了量身定制的财富管理策略，结合金融科技的创新应用。
高盛集团：变革下聚焦超高净值人群
高盛集团近年来在目标客群定位上进行了显著的调整。在2019年之前，高盛的财富管理业务主要由两大支柱构成：私人财富管理部门（PWM）和Ayco。PWM部门专注于为高净值个人、家族及捐赠基金提供定制化的财富管理咨询服务，确保这些客户的财富能够得到精准的管理和增值。而Ayco则致力于服务大型企业的高管和员工，为他们提供个性化的财务规划和投资建议。
然而，随着市场的变化和客户需求的多样化，高盛在2019年做出了重要的战略调整。通过收购United Capital，高盛成立了个人财务管理部门（PFM），这一举措标志着高盛在财富管理领域的服务范围得到了进一步的拓展。PFM部门主要面向投资金额在100万美元至1000万美元之间的财富客群，为他们提供全方位的财务管理和投资建议。
瑞银集团：合并瑞士信贷，助推机构客户拓展
在2023年6月12日这一历史性时刻，瑞银集团成功完成了对瑞士信贷的全面收购。这一里程碑式的交易不仅显著拓宽了瑞银的财富管理客户群体，还从实质上推动了其财富管理业务的蓬勃发展。
在收购之前，瑞银集团的财富管理业务主要聚焦于高净值及超高净值的个人客户，为他们提供个性化、专业化的财富管理服务。而瑞士信贷则拥有更为广泛的客户群体，除了服务于高净值人群外，还涵盖了机构客户、投资顾问等多元化群体。
通过此次收购，瑞银集团成功吸纳了瑞士信贷的庞大客户群体，进一步丰富了其财富管理业务的客户基础。据公司最新发布的年报显示，得益于收购所带来的新客群引入，瑞银集团在2023年第三季度的新客户获取和新增净资产方面均取得了显著的成绩。
具体来说，瑞银集团在新客户获取方面表现突出，成功吸引了大量新的财富管理客户。同时，在新增净资产方面，瑞银集团也实现了显著的增长，新增净资产达到了180亿美元，新增净储蓄更是高达80亿美元。这一成绩的取得，不仅证明了瑞银集团财富管理业务的强大实力，也充分展示了收购瑞士信贷所带来的积极效应。
展望未来，欢盈投资将继续借鉴海外投行的财富管理服务经验，对客户进行合理分层，提供有针对的财富管理经验，不断提升欢盈投资在全球财富管理领域的竞争力和影响力。